投資組合經理是為個人或機構投資者制定和實施投資策略的人。根據金融服務行業職業的職權範圍，對沖基金，養老金計劃和私人投資公司提供投資組合管理職位，或作為保險或共同基金公司的投資部門的一部分。

投資組合管理人員可能被稱為投資經理，財富經理，資產管理人員或財務顧問，但真正的投資組合經理職位專注於投資的分析方面而不是銷售方面。

作業描述

投資組合管理人員主要負責為私人客戶創建和管理投資分配。一些投資組合管理人員與個人和家庭合作，而其他人則將注意力集中在機構或企業投資者上。在大多數情況下，投資組合經理遵循預定的投資策略，由投資政策聲明（IP）決定，以實現客戶的投資目標。

一些投資組合管理人員為客戶提供的投資包，而其他投資包裝則只能管理客戶期望和交易。投資組合經理必須在投資者賬戶中購買和銷售證券以維持特定的投資策略或客觀隨著時間的推移。

在建立適用性後，客戶將被投資或由投資組合經理制定或管理的投資分配。投資組合經理根據客戶的時間地平線，風險偏好，回報和市場條件確定客戶的適當風險水平。為實現這一目標成功，投資組合管理人員進行面試以充分了解客戶的投資需求，並確保滿足這些需求。

為了成功構建後來用於定位客戶資產的投資組合，投資組合管理人員必須保持對市場條件，趨勢和整體經濟前景的深入了解。為此，投資組合管理人員必須通過閱讀及時，專家金融或投資出版物來跟上相關的投資和貿易新聞。此外，他們必須與投資分析師和研究人員會面，以更好地了解可能影響客戶賬戶餘額或未來投資的市場條件和國內和全球發展。

投資組合經理的大部分作業涉及維護客戶關係。與投資者客戶定期接觸市場條件，更新的投資研究和經濟趨勢是維持可行的業務書籍的必要條件。此外，作為其信託義務的一部分，投資組合管理人員必須至少在年度依據與客戶會面，以確保投資目標沒有轉移，並且目前的投資組合撥款仍然與客戶的初始請求符合。

投資組合管理人員必須定期評估預定投資包的性能，以及符合監管機構提供的標準。例如，投資組合管理必須及時更改不再符合初始投資目標或分配指南的投資組合。

同樣，由於投資管理是一個高度監管的領域，投資組合管理人員確保遵守投資者披露，隱私法，反洗錢要求和反欺詐措施。

教育和訓練

投資組合管理通常至少需要業務，經濟學或金融的本科學位。大多數金融機構還需要在金融服務或投資領域的經驗，重點是向客戶提供投資組合建議或深入的財務或市場分析。

投資組合管理人員還必須擁有適用的金融行業監管機構（FINRA）許可證。Finra系列7許可證授權個人代表投資者購買和銷售證券.1系列66，也被稱為NASAA統一綜合州法律審查，提供了在信託關係下提供有關投資賬戶建議和建議的額外機構.2，只有機構投資者或監督其他資產管理人員的投資組合管理人員，通常需要獲得額外的芬蘭許可證。

大多數投資組合管理人員還擁有一個或多個行業指定或認證。最受尊敬的，認可和普通的名稱之一是特許金融分析師（CFA）指定，其提供高水平的培訓，這些培訓將學術理論與投資分析領域的當前實踐和道德標準結合在一起.3金融風險經理（FRM）指定在職業投資組合管理人員中也受歡迎.4行業名稱和所有芬蘭許可證都有持續的持續教育部件。

所需技能

作為投資組合經理最適合職位的個人擁有某些技能，包括高度效率的數據解釋和研究和分析。此外，對金融市場，經濟和組合理論的深入了解，必須與職業生涯保持長遠。個人也必須是以客戶為中心的，願望和能力經常與投資者客戶溝通，以其賬戶和投資表演。

與金融服務業的其他職業道路類似，投資組合經理必須持續為新客戶展望，同時保持與當前投資者的強大關係。

工資

由於作為職業的投資組合管理需要大量的培訓，認證或指定收購，以及正規的高等教育，該職位的薪水相對較高。據GlarsDoor.5稱，美國於10月20日10月20日截至10月20日，美國截至10月20日，美國投資組合經理的平均基本薪資為81,461美元

此薪酬通常符合每個投資者客戶（AUM）費用的資產形式，這可能導致總賠償的總薪酬增加，因為客戶基礎增長，隨著投資賬戶表現良好。