4衍生銷售職業道路

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DeanLundell在股權,債務和衍生品市場擁有30多年。他是SunTzu戰爭藝術的貿易商和投資者的作者。

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deanlundell

Updated11月23日,2020


目錄

  • 衍生物類型

  • 四個賣側職業道路

  • 1。銷售

  • 2。交易

  • 3。分析

  • 4。後台

  • 誰為工作

  • 教育背景

  • 工作世界

  • 衍生品市場的成功

  • 底線

“衍生物”一詞涵蓋了很多領域。從技術上講,衍生品都獲得他們的名字,因為它們從他們所基於儀器中獲得它們的價值。它們包括掉期,期貨和選擇。該市場估計為1.2英鎊,為財務專業人士提供一系列機會。讓我們從可能正在考慮在這裡的職業機會的人的角度來看衍生品市場。

鍵Takeaways

  • 衍生品市場很大,複雜,提供充足的機會,成為衍生品銷售領域的專業人士。

  • 衍生品的經紀人或經銷商通常專門從事特定類型的合同或市場利基。
  • 前台銷售人員直接與客戶談話並執行交易,而後台和分析團隊處理貿易結算,清算和市場研究。
  • 許多類型的金融機構僱用衍生品銷售團隊,從大型投資銀行到區域經紀人經銷商。

衍生物的類型

衍生工具可以在交換中交易,例如芝加哥商品交換,或經銷商市場的過度櫃檯。以下是您通常遇到的衍生品類型的樣本:

  • 股權衍生物通常與各種指標上的期貨合約相關聯,如標準普爾500指數,納斯達克,富時(U.K.),CAC(法國)或DAX(德國)。
  • <強者>債務/利率衍生品將是芝加哥貿易或財政部委員會,歐元產物和利率互換的財政部,芝加哥商品交易所(CME)。利率互換和信貸衍生物的合同也在經銷商市場上交易過境。
  • 外匯衍生品往往是最受歡迎的交易機會,如上所述,可以在芝加哥商品交換或經銷商市場上過境的期貨合約中交易。
  • <強大>物理商品衍生物最常見的是農業期貨合約,最近能源期貨合約。
  • 選項合約在您可以從現金股票到期貨合約中的一切交易。

四個銷售側職業路徑

業務之外的人們對投資業務銷售方面的工作和職業道路有很大的誤解。一般來說,有四個場地可以開始:

1.銷售

公眾最熟悉銷售人員或經紀人。銷售人員負責帶來客戶(及其資產)並交易他們的業務。銷售人員不支付市場大師或先知,儘管您當然可以幫助您的客戶做出良好決策。在銷售職能範圍內,有兩種非常廣泛的類別:零售和製度。

零售

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典型的零售衍生客戶端幾乎肯定是投機帳戶。在這些賬戶中,投資者將交易(通常在期貨合約中),以唯一目的是在其職位上提高資本獲益。倦怠率相當高,因此對新客戶的持續徵集是工作的主要支柱。

機構-制度

機構賬戶幾乎總是使用衍生工具對沖相應現金安全的職位。結果是,雖然更難獲得業務,但這些客戶往往有一個相當長的任期。

2.交易

交易員是交易實際儀器的人,無論是在櫃檯還是交換樓層。交易員被指控“開展市場”的責任。這意味著競爭競標(如果客戶銷售)或優惠(如果客戶正在購買)。貿易商經常有一個職位清單,為客戶提供液體市場。

3。分析

分析師是預測未來事件或分析當前事件的人,以便他們對市場影響。您可能已經看到關於來自債券或股票的任何項目到外幣或物理商品的研究報告,以及分析師隨後預測市場各部門之間可能的結果和互動。

4.後台office

後台人民包括從合規人員向會計師提供的每個人。您的個性類型將決定最適合您的位置。這些職位中的人們,同時具有類似的教育背景,具有非常不同的心理構成。您在哪個位置適合您最佳並且可能會向您提供至關重要的作用,並且可能會向您提供多麼外向的,內向和腦力。

誰用於

隨著投資銀行和商業銀行之間的線路模糊,您的選擇是相當大的;它或多或少地歸結為最佳企業文化適合您的選擇。考慮以下內容只是一個小樣本:

主要銀行

幾乎所有主要的貨幣中心銀行,國內或外國都有交易所和投資銀行子公司。例如,Citibank還擁有曾經是SalomonBrothers除了自己的交易能力之外。主要加拿大,U.K.,法語,德語,日語和荷蘭銀行也是主要的球員。

區域銀行

除了較大的銀行外,較小的區域銀行還進入了衍生品遊戲。

主要投資銀行和經紀人-經銷商

有很多這些公司,但一些例子將是高盛,美林·林奇和摩根士丹利。它們更大,依賴於您的個人意見。他們還可以讓您更高訪問更大的公司和客戶。

區域經紀人-經銷商

您選擇的公司的大小將對您的工作環境產生影響,您所執行的工作以及您所履行的支持水平與自主權。在這些區域經紀人經銷商的職位中,您將擁有比在MerrillLynch更具體的責任,但少於在自營職位的位置。

期貨委員會商人(FCMS)

這些組織傾向於關注零售賬戶。他們可以為自己或一個組織工作,可以為客戶處理期貨合約,並為他們提供購買期貨合約的信用。由於監管要求增加,自2010年以來,FCMS的數量減少。

自僱人士作為交換成員和獨立交易者

沒有正式的教育要求對此職位,但您確實必須得到適當的許可。您還應該了解交流正在抵抗樓上的重點,而不是坑交易,所以如果您在交易樓上獨立工作,可能會有很多交易,您無法獲得,這可以將您的客戶放在一個缺點。

教育背景

絕大多數經紀人,貿易商和分析師都有商業教育。業務中的本科學位幾乎是普遍性的,商業中的研究生學位變得更加普遍。一般來說,如果您計劃與主要投資或商業銀行進入大型機構業務,毫無疑問,它無疑需要一個MBA,而不是不是不是常春藤聯盟學校。華爾街上的笑話是常春藤聯盟教育就像一個“聯合卡”。

工作世界

假設您去售賣方面的工作,您的衍生品市場的參與程度是公司大小的函數,其風險概況(或採取或占用風險的傾向)以及您覆蓋的客戶類型。一些公司更專業由產品或客戶類型,而其他公司則非常一般。有些公司將限制您交易交易交易衍生品,例如期貨和選擇,而其他公司則重點關注櫃檯過度或經銷商衍生物。這是企業的類型,沒有學校教育可以為你做好準備。因此,它很常見,一旦在該領域,您會發現自己吸引到特定的方面或專業。它可能是來自原油期貨到利率互換的任何東西。

僱用後,您將在證券和衍生品市場培訓,並被要求通過測試以獲得練習的許可。例如,在美國。您必須通過所謂的一般證券系列和衍生品的第3系列。但是,一旦你拿到桌子開始並開始接受客戶的真正教育就會開始。

衍生品市場的成功

雖然經紀人傾向於承擔投資者最關心的是賺錢,但許多投資者應對特定經紀人,因為他們喜歡和信任這個人。

提供的市場和產品不斷發展,該概念仍然是作為經紀人工作的基本部分。因此,真正的產品是客戶服務的水平和建議的質量。無論是零售還是機構,您的客戶都會與您打交道,如果他們知道你,喜歡你,並相信你。投資業務的基本規則是,“了解您的客戶。”

底線

衍生品市場為職業尋求者提供了一些獨特的機會,尤其是這些證券的興趣和復雜性越來越多。如果您希望在這個市場上工作,請記住,像金融的大多數工作一樣,它將接受教育,野心,長時間升至頂部。