今天的投資者都在尋找賺取更高回報的方法。以下是一些嘗試和真正的提示，以幫助您提高您的退貨，並可能避免一些昂貴的投資錯誤。例如，如果您選擇股權或債券或兩者？您應該投資小公司或大公司嗎？您是否應該選擇積極或被動的投資策略？什麼是重新平衡？閱讀以收集一些經歷時間考驗的投資者見解。

1.鍵合符合鍵

雖然股票的風險高於債券，但兩者在投資組合中的可管理結合可以提供具有低波動性的吸引力。

例如，在1926年的投資期間（當第一次跟踪數據可用時）到2010年，標準普爾500指數（500美元美國大型股票）達到了9.9％的平均年度返回率，而美國政府債券的長期平均值同期5.5％。

如果您認為該期間的消費者價格指數（CPI-A標準衡量標準）為3％，則將調整後的實際返還降至6.9％的股票和2.5％的債券。通貨膨脹可以侵蝕購買力和回報，但股權投資可以幫助加強投資獎勵風險的回報。

2.小與大公司

美國公司（自1926年以來）和國際公司（自1970年以來）表明小型資本化公司在美國和國際市場上表現出大型資本化公司。

隨著時間的推移，小公司隨著時間的推移而比大型公司更高的風險。他們是銀行的風險貸款候選人，具有較小的運營，較少的員工，減少庫存，以及通常，最小的軌道記錄。然而，投資組合，這些組合，這些組合傾向於大型公司以上的小型企業公司歷史上提供了更高的回報，而不是一個傾斜大量股票的回報。

美國小公司從1926年到2017年平均回報大約2％，從1926年到2017年，使用相同的小帽理論，國際小型公司在同一時期平均每年5.8平方米。根據美國新聞，下面的圖表顯示了1926年至2010年的大型和小型公司的年平均指數回報，而這一趨勢尚未從2010年到2018年更改.1

3。管理費用

您如何投資您的投資組合將直接影響您投資的成本和進入您口袋的底線投資回報。投資的兩個主要方法是通過主動管理或被動管理。積極管理的成本明顯高於被動。典型的主動和被動管理之間的費用差異為每年至少1％。

由於它需要對所有尋找NEX的高價研究分析師，技術人員和經濟學家來說，積極的管理往往比被動管理更昂貴。投資組合的最佳投資理念。由於積極管理人員必須支付資金營銷和銷售成本，因此他們通常在共同基金上附加12B-1，年度營銷或分配費，以及他們投資的銷售負荷，以便華爾街經紀人將出售其資金

被動管理用於最大限度地減少投資成本，避免未能預測未來市場運動的不利影響。指數基金使用這種方法作為擁有整個股市與市場時機和股票採摘的方式。精緻的投資者和學術專業人士了解，大多數活躍的經理都未能隨著時間的推移始終持續擊敗各自的基準。因此，為什麼當被動管理通常花費三倍時產生額外的成本？

示例：

• 1,000,000美元的被動管理的投資組合，投資每年花費0.40％的費用比率為4,000美元。


• 1,000,000美元的積極管理的投資組合，投資1.20％的費用比率為每年12,000美元。

4.值與增長公司

由於索引跟踪已有，因此價值公司在美國和國際市場上表現優於增長公司。學術金融專業人士已經研究了數十年的價值和增長公司，通常稱為“價值效應”。一個投資組合，傾向於高於增長公司的價值公司歷史上提供了更高的投資回報.3

成長股往往具有相對於其潛在的會計措施的高股票價格，他們被認為是健康的快速增長公司，這通常對股息支付很少關注。另一方面，價值公司與賬面價值，銷售和收入等潛在的會計措施相對於其潛在的會計措施的股票價格較低。

這些公司是令人痛苦的公司，可能有貧困的增長和未來差的前景。若干價值公司將為投資者提供年度股息，這可以增加投資者的總回報。這有助於如果股票價格對給定年份感謝緩慢。諷刺的是，由於下面的圖表說明，這些陷入困境的價值公司在長期內大大超越了它們的健康增長對應物。

5.多樣化

資產分配和多樣化是添加多種資產類別的過程，這些類別與每個班級的適當百分比分配適當的百分比分配的投資組合不同的自然界（美國小股票，國際股票，房地產，家庭債券）。由於資產類別與彼此具有不同的相關性，因此有效的組合可以大大降低整體投資組合風險並改善預期回報。已知商品（如小麥，油，銀）與股票有低相關;因此，他們可以通過減少整體產品組合風險和改善預期收益來補充投資組合.4

“失去的十年”已成為2000年至2010年股票市場期間的常見綽號，因為標準普爾500指數返回了0.40％的年零部度，但是，具有各種資產課程的多元化投資組合將相當不同結果。

6.重新平衡

隨著時間的推移，投資組合將遠離原始資產類別百分比，並應符合目標。50/50股債券混合可以很容易地成為60/40的股票，以便在繁榮的股票市場集會後結合混合。將投資組合調整回其原始分配的行為稱為重新平衡。

重新平衡可以三種方式完成：

• 將新現金添加到投資組合的後加權部分。
• 銷售過加權件的一部分並將其添加到加權級別。
• 從過加權的資產類別取款。

重新平衡是一種聰明，有效，自動購買低價的方式，而不會影響投資決策的情緒的風險。重新平衡可以提高投資組合表現，並將投資組合退回您原始風險寬度水平。

底線

儘管投資組合投資複雜程度多十年來，但一些簡單的工具已被證明隨著時間的推移來改善投資結果。實施工具，如價值和尺寸效應以及卓越的資產分配，可以將預期的返回溢價增加每年高達3％至5％的年度回報。投資者還應密切關注投資組合費用，因為減少了這些成本增加了他們的回歸，而不是在華爾街上肥胖投資經理錢包。